Перевірка боржника за ПІБ онлайн

Навіщо перевіряти людину на борги

Наявність боргів у людини — прямий індикатор фінансової неблагонадійності. Якщо потенційний партнер, орендар, позичальник або навіть кандидат на роботу має десятки виконавчих проваджень — це серйозний сигнал ризику. Боржник може не повернути кредит, не виконати контрактні зобов'язання або створити проблеми в будь-яких фінансових відносинах.

В Україні інформація про боржників розпорошена між кількома державними реєстрами, і перевірка кожного з них вручну займає значний час. whoareyou.io автоматизує цей процес, перевіряючи всі доступні бази одночасно.

Де whoareyou.io шукає інформацію про борги

Єдиний реєстр боржників Міністерства юстиції

Основний реєстр, що містить інформацію про осіб, які мають невиконані грошові зобов'язання за рішеннями суду. Включає борги за кредитами, аліментами, комунальними платежами та іншими зобов'язаннями.

Автоматизована система виконавчих проваджень (АСВП)

Містить дані про відкриті та завершені виконавчі провадження: суму боргу, орган державної виконавчої служби, стягувача та стан виконання. Наявність кількох активних проваджень — ознака систематичного невиконання зобов'язань.

Реєстр боржників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

Список осіб, які мають заборгованість перед банками, що перебувають у процесі ліквідації. Ці борги часто є наслідком неповернених кредитів у збанкрутілих банках.

Єдиний державний реєстр судових рішень

AI аналізує судові рішення у справах про стягнення боргів, визнання банкрутом, примусове виконання зобов'язань. Це дозволяє виявити не тільки поточні, але й історичні борги.

ЗМІ та Telegram-канали

Публікації про фінансові махінації, шахрайство з кредитами, невиконання контрактів. Часто інформація про недобросовісних боржників з'являється в медіа раніше, ніж у реєстрах.

Що виявляє AI при перевірці боржника

• Виконавчі провадження — активні та завершені, з зазначенням суми боргу та стягувача
• Реєстр боржників — наявність у Єдиному реєстрі боржників Мін'юсту та ФГВФО
• Судові рішення про стягнення боргів — кредити, аліменти, комунальні платежі, штрафи
• Податковий борг — заборгованість перед ДПС за даними публічного реєстру податкових боржників
• Банкрутство — участь у справах про банкрутство як боржник
• Арешт майна — наявність арешту нерухомості, транспорту або рахунків
• Негатив у ЗМІ — публікації про фінансову нечесність, невиплату зарплат, шахрайство з кредитами

Як перевірити боржника на whoareyou.io

1. Введіть ПІБ людини

Вкажіть прізвище, ім'я та по-батькові у форму пошуку. Перед перевіркою необхідна згода особи на обробку персональних даних.

2. Оберіть потрібну особу серед тезок

Якщо знайдено кілька осіб з однаковим ПІБ — система покаже список з датами народження. Оберіть потрібний варіант.

3. Отримайте звіт з оцінкою фінансового ризику

AI сформує звіт з числовим скорингом 0–100, переліком знайдених боргів, виконавчих проваджень та судових рішень. Кожен факт — з посиланням на першоджерело.

Кому потрібна перевірка боржника

Кредиторам та фінансовим установам

Оцінка фінансової благонадійності позичальника перед видачею кредиту. Наявність активних виконавчих проваджень — прямий індикатор ризику неповернення коштів.

Орендодавцям

Перевірка потенційного орендаря на борги допоможе уникнути ситуації, коли квартиру займає людина, яка систематично не виконує фінансові зобов'язання.

Бізнес-партнерам

Перед укладенням угоди перевірте фінансову репутацію партнера — фізичної особи. Людина з десятками виконавчих проваджень навряд чи буде надійним партнером.

Роботодавцям

Для позицій з матеріальною відповідальністю або доступом до фінансів — наявність значних боргів може бути фактором ризику.